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税务人员会从你的投资组合中分一杯羹! (在WealthPoint,我们会让他保持苗条!)

投资 税收筹划
节日期间,我们会与家人和朋友一起感恩和庆祝,我们的饮食也会相应增加.  然而,税务员是饥饿和潜伏,特别是当我们来到一个税收年的结束.  没有人愿意向税务人员支付超过他们需要的钱, 尤其是冒着无法达到退休储蓄目标的风险.  以下是我们在WealthPoint所做的三件事,以管理您的投资组合,并帮助您最大限度地减少年终投资税单.

 

1. 地方资产最优.

就像你的投资组合应该国际化, 我们希望看到你的钱存放在不同的地方, e.g. 应税、递延税和免税账户.  你有机会优化你的投资资产.  例如,避税资产(股票和市政债券)应该在你的应税帐户中持有. 低效的税收资产(房地产或应税债券)应该在你的递延税或免税账户中持有.

 

2. 使用税收管理的共同基金或etf.

作为投资者,你的目标应该是最大化税前回报还是税后回报?  答案是税后退税.  一些共同基金管理不善,在年底分配了大量的应税收入.  纳税帐户, 我们主要使用Dimensional基金顾问管理的税务基金,他们专注于向投资者提供税后回报.  基金经理通过减少基金周转率来做到这一点, 寻求合格股息收入(QDI), 不包括房地产投资信托基金, 管理现金流.

 

3. 全年收获税收损失.

许多顾问只在年底检查亏损收获率,以抵消长期资本收益的分配.  我们全年都这么做.  一项投资可能会有损失,但在全年的任何时候都可能有所收获, 但可能会在年底恢复, 消灭了收获的机会.  给自己动手的人一个忠告:要警惕 虚假交易规则.

 

如果你不确定如何在你的投资账户中看到这些避税策略, 我们很乐意给你一些建议.

关于作者: 亚历克斯·珀金斯

Alex是云顶集团最新网站, LLC的财富顾问. 在成功的管理咨询职业生涯中,他帮助企业高管解决他们的企业挑战, 他决定追随自己的热情,在个人方面帮助家庭和个人. 亚历克斯现在很乐意帮助他的客户回答他们最迫切的财务和生活问题, 通过一个全面的, 循证财富管理方法.