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支付大学费用-什么是合格的费用和合格的分配?

大学规划
在全国各地,学生们正成群结队地返回大学.  或者至少在未来几周会是这样.  这样一来,财务处的账单就会如潮水般涌来.  全美州立大学一学年的平均费用为25615美元.  对于私立大学,学生平均每年花费53,949美元.  在过去20年里,成本几乎增加了两倍.  (来源:EducationData.org)

 

据《云顶集团》报道,2020年底,所有529个计划的余额达到了历史最高水平.  通过捐款和市场回报的结合,计划总资产增加了18%,达到创纪录的3940亿美元.  平均计划余额也达到了28美元的高点,679, 这意味着平均, 每个有这个计划的人都已经为他们的受益人(通常是孩子或孙子)存够了一年的大学费用.

 

一个快速提醒:所有来自收入和价格增值的529可以撤回免税,如果它被撤回支付合格的教育费用.

 

那么,哪些符合条件的费用可以被归类为符合税收条件的分配?
  1. 学杂费
  2. 食宿. 如果你住在校外,可以报销的最大金额是学校列出的房间 & 委员会估计.
  3. 供应
  4. 技术项目,如计算机、打印机、软件和互联网接入
  5. 学生贷款偿还高达10,000美元. 提醒一句:一些州可能会试图收回用于此目的的税收抵免或扣减.  例如,印第安纳州就有.
  6. 每年一万美元的K-12学费,尽管上面提到的警告同样适用

 

哪些费用是不符合条件的?
  1. 交通,例如往返校园的交通
  2. 校园停车
  3. 手机
  4. 俱乐部的费用
  5. 健身卡
  6. 宿舍布置
  7. 健康保险,甚至学校提供的政策
  8. 大学申请和考试费用

 

如果你的孩子完成学业后,529计划还剩下钱, 这笔钱可以用于另一个家庭成员.  或者(这是我最喜欢的一个),它可以用于你孩子的最终孩子.  在这种情况下,你会把它作为你的后代的遗产礼物.

 

如果你有任何关于大学计划的问题,或者什么可能是合格的费用, 请不要犹豫,云顶集团最新网站我.

关于作者: 亚历克斯·珀金斯

Alex是云顶集团最新网站, LLC的财富顾问. 在成功的管理咨询职业生涯中,他帮助企业高管解决他们的企业挑战, 他决定追随自己的热情,在个人方面帮助家庭和个人. 亚历克斯现在很乐意帮助他的客户回答他们最迫切的财务和生活问题, 通过一个全面的, 循证财富管理方法.