fbpx

在CFP®名称背后

生活方式

“我为什么要这么做??最近,当我把自己从现实世界中分离出来几个小时(几天)的时候,这个问题在我脑海中反复出现? 个月?),同时学习CFP®(注册理财规划师)认证考试. 下班后我一直学习到睡着, 我边吃午饭边学习, 我拒绝了和朋友们的计划. 我知道拿到这个证书对我来说很重要,但为什么?

当我越来越多地思考成为一名CFP专业人士对我意味着什么时, 我意识到,合适的问题不是“我为什么要这么做??而是“成为一名CFP专业人士对客户意味着什么??“这个称号并不一定意味着我是一个更好的理财规划师,或者我的职业生涯会更成功. 它的意思是,当你在一个人的名字后面看到这些字母, 这些专业人士已经满足了CFP®Board的严格要求,使他们能够更好地为客户服务, 这就是我们在WealthPoint做这些的原因. 那么这些要求是什么呢? 它们被称为四个E:

教育
CFP专业人员必须完成批准的课程才能参加考试. 这包括投资课程, 退休计划, 风险管理和保险, 遗产规划, 税收筹划, 等等. 课程包括理论概念的学习和知识的实际应用(如制定一个全面的财务计划). 我能够在大学期间完成我的教育要求,感谢我在普渡大学的学位, 但这些程序还不是非常普遍, 所以很多求职者在毕业并开始工作后必须参加更多的课程.

检查
一旦达到教育要求,考生就可以参加考试. 考试内容不仅包括上述科目, 还有财务规划过程本身, 还有道德和监管方面的因素. 考试基本上就是一整天都坐在考场里, 分析情况, 然后运用我所学和复习过的概念. Memorization does not do much good; I had to know how to dissect information that was given to me, 辨别什么是相关的, 并成功地将其应用到现实生活中.

经验
为了获得认证,候选人必须完成多年的实际财务规划工作经验. 在许多情况下,包括我自己,这至少需要3年(或6000小时)的时间. 在这段时间, I couldn’t simply twiddle my thumbs at work 和 wait until I hit 6000 hours; I had to be doing actualfinancial planning work for an actual financial services firm. 这包括收集和分析信息, 制定并提出财务计划, 或者监督和支持现有的计划.

道德
也许这是最重要的要求, 候选人有义务遵守CFP董事会制定的重要道德准则:正直, 客观性, 能力, 公平, 保密, 专业精神和勤奋. A CFP® professional is also required to act as a fiduciary at all times; this means that the professional must provide services in the client’s best interest. 如果不遵守这些道德标准,可能会受到CFP董事会的制裁, 包括暂停或永久撤销认证.

正如你所看到的,CFP专业人士不是只会一招的人. 任何人都可以自称为“理财规划师”,但这并不意味着他们获得了认证,并符合CFP委员会制定的严格标准. CFP®专业人士还需要定期完成几个小时的继续教育, 确保行业内主题和趋势的知识是最新的. 作为一个与CFP专业人士合作的客户, 你可以相信,这个人在财务规划的各个领域都有背景,这使他们能够提供全面的建议, 这个人必须为你的利益着想. 在博客最后的视频中,你可以看到一个例子,说明为什么寻找这个名称是很好的(也会带来一些笑声).

在WealthPoint, CFP®称号对我们来说意义重大. 我们重视成为CFP专业人士所需要的奉献和知识, 和持续的教育和实践标准必须满足,以支持指定. 这也符合我们的信念,即客户的最佳利益就是事务所的最佳利益, 并与我们的使命一致,提供全面的财务规划和建议.

如果您对CFP®认证有任何疑问, 它意味着什么, 或者它如何使我们能够帮助客户, 请随时云顶集团. 更多信息请访问 http://www.letsmakeaplan.org/ 和 http://www.cfp.net/.

感谢你的阅读!

————————–

更新:我在11月17日通过了CFP®认证考试,并将在2017年4月达到要求的学时数, 届时我将成为一名CFP专业人士. 我很高兴成功地完成了这项艰巨的任务, B)重新开始社交生活.

————————–

关于作者: Josh Bentz

Josh Bentz, CFP®, 财富顾问, 通过提供全面的服务帮助客户组织和简化他们的财务生活, 个人财务规划. 作为一名财富顾问,Josh为客户提供全面的财务规划. 他喜欢了解个人和家庭,这样他就能给出具体的、有意义的建议. 他相信作为一名受托人,做对客户最有利的事.